Donaciones planificadas: Haga más con una planificación adecuada
¿Alguna vez recibió información del Departamento de Donaciones Planificadas de la Arthritis Foundation y se preguntó qué significa exactamente? ¿Alguna vez ha visto una solicitud para recordar a la Arthritis Foundation en su testamento o fideicomiso o ha leído que el 25% de todos los ingresos que recibe la Fundación provienen de herencias de donantes? ¿Alguna vez conoció a alguno de los directores del Departamento de Donaciones Planificadas de la Fundación y se preguntó si podría ayudarlo? Si es así, no está solo.
Claro, el Departamento de Donaciones Planificadas está aquí para ayudarlo si desea recordar a la Arthritis Foundation en su testamento y otros planes patrimoniales y ellos pueden ayudarlo a usted con mucho más. Constantemente me encuentro con voluntarios, donantes, defensores y otras personas que manifiestan: "Ojalá pudiera hacer más". A menudo, ayudo a las personas a armar cuidadosamente planes patrimoniales que tienen en cuenta tanto a sus seres queridos como a la Arthritis Foundation. Con una planificación cuidadosa, a menudo puede hacer donaciones más impactantes a la Fundación y, al mismo tiempo, brindar aún mejores obsequios a sus seres queridos.
Permítanme contarles una historia sobre Sam, un donante valioso para nuestra organización. Sam quería donarnos $1,000,000 (la mayor parte de su patrimonio) para financiar nuestra misión. También quería dejar $150,000 en un fondo de bonos libre de impuestos a su sobrino, David. Si bien tenía otras sobrinas y sobrinos, le había prometido a su propio hermano que cuidaría de David después de que él falleciera. Este es un planteo bastante simple.
Sin embargo, cuando Sam se reunió conmigo, noté un posible problema en su plan. ¿Qué pasaría cuando David, que nunca había tenido acceso a semejante suma de dinero, tuviera en sus manos $150,000? ¿Qué haría primero; ¿Qué compraría? Más importante aún, ¿cuánto tiempo tardaría en gastar este dinero y qué le sucedería a David después de que tanto su tío como el dinero ya no estén más?
Propuse esta solución: Sam, tome todos sus bienes y colóquelos en un fideicomiso para uso caritativo de bienes remanentes cuando muera. Esos $1.1 millones financiarán un fideicomiso que le pagará a David aproximadamente $55,000 al año por el resto de su vida. Luego, dentro de unos años, cuando fallezca David, los fondos restantes (probablemente más que los $1.1 millones iniciales) pasarían a nosotros para financiar nuestra misión. Sam tenía lágrimas en los ojos; no porque nos estaba haciendo un gran regalo, sino porque le estaba cumpliendo una promesa a su hermano. El plan se completó cuando Sam falleció en 2016, pero aún se cumple su promesa.
La situación de cada uno es única. La única constante es que todos pueden beneficiarse de una consulta reflexiva y sin compromiso con un profesional capacitado en planificación patrimonial como los miembros del equipo de donaciones planificadas de la Arthritis Foundation. Comuníquese con la oficina local de la Arthritis Foundation o llame sin cargo a nuestra oficina central al 866-528-8687 para obtener más información y conectarse con uno de nuestros directores del Departamento de Donaciones Planificadas.
Autor: Aric Grooms, director sénior del Departamento de Donaciones Planificadas de la Arthritis Foundation
Claro, el Departamento de Donaciones Planificadas está aquí para ayudarlo si desea recordar a la Arthritis Foundation en su testamento y otros planes patrimoniales y ellos pueden ayudarlo a usted con mucho más. Constantemente me encuentro con voluntarios, donantes, defensores y otras personas que manifiestan: "Ojalá pudiera hacer más". A menudo, ayudo a las personas a armar cuidadosamente planes patrimoniales que tienen en cuenta tanto a sus seres queridos como a la Arthritis Foundation. Con una planificación cuidadosa, a menudo puede hacer donaciones más impactantes a la Fundación y, al mismo tiempo, brindar aún mejores obsequios a sus seres queridos.
Permítanme contarles una historia sobre Sam, un donante valioso para nuestra organización. Sam quería donarnos $1,000,000 (la mayor parte de su patrimonio) para financiar nuestra misión. También quería dejar $150,000 en un fondo de bonos libre de impuestos a su sobrino, David. Si bien tenía otras sobrinas y sobrinos, le había prometido a su propio hermano que cuidaría de David después de que él falleciera. Este es un planteo bastante simple.
Sin embargo, cuando Sam se reunió conmigo, noté un posible problema en su plan. ¿Qué pasaría cuando David, que nunca había tenido acceso a semejante suma de dinero, tuviera en sus manos $150,000? ¿Qué haría primero; ¿Qué compraría? Más importante aún, ¿cuánto tiempo tardaría en gastar este dinero y qué le sucedería a David después de que tanto su tío como el dinero ya no estén más?
Propuse esta solución: Sam, tome todos sus bienes y colóquelos en un fideicomiso para uso caritativo de bienes remanentes cuando muera. Esos $1.1 millones financiarán un fideicomiso que le pagará a David aproximadamente $55,000 al año por el resto de su vida. Luego, dentro de unos años, cuando fallezca David, los fondos restantes (probablemente más que los $1.1 millones iniciales) pasarían a nosotros para financiar nuestra misión. Sam tenía lágrimas en los ojos; no porque nos estaba haciendo un gran regalo, sino porque le estaba cumpliendo una promesa a su hermano. El plan se completó cuando Sam falleció en 2016, pero aún se cumple su promesa.
La situación de cada uno es única. La única constante es que todos pueden beneficiarse de una consulta reflexiva y sin compromiso con un profesional capacitado en planificación patrimonial como los miembros del equipo de donaciones planificadas de la Arthritis Foundation. Comuníquese con la oficina local de la Arthritis Foundation o llame sin cargo a nuestra oficina central al 866-528-8687 para obtener más información y conectarse con uno de nuestros directores del Departamento de Donaciones Planificadas.
Autor: Aric Grooms, director sénior del Departamento de Donaciones Planificadas de la Arthritis Foundation